インカムゲインとキャピタルゲインは、どちらも資産運用において得られる利益のことです。不動産投資において、インカムゲインは家賃収入、キャピタルゲインは不動産の売却益が当てはまります。

当記事では、インカムゲインとキャピタルゲインの違いや、それぞれのメリット・デメリットなどについて解説します。記事を読むことで、インカムゲインとキャピタルゲインについて詳しくわかり、不動産投資を始めやすくなるでしょう。

インカムゲインとキャピタルゲインの違い

インカムゲインとキャピタルゲインは、いずれも投資において得られる利益のことを指します。不動産投資におけるインカムゲインとは、家賃収入のことです。キャピタルゲインは、不動産を買ったときより高く売れた際に得られる売買差益のことを指します。

インカムゲインとは

インカムゲインとは、資産を持っていることで継続的に得られる利益のことを指します。不動産投資においては、不動産を運用することで得られる利益のことです。ちなみに預金においては利息収入、株式投資においては株主優待や配当といったものがインカムゲインになります。

インカムゲインはリスクがは低いものの比較的小さめな利益となるケースがほとんどです。ただし、銀行融資を利用することで規模の大きい物件を購入運営していく事が可能です。

インカムゲインのメリット

インカムゲインのメリットは、資産を保有している限り、安定的に収入が入ってくる点です。例として不動産投資であれば、マンションやアパートに人が住んでいる限り、毎月家賃収入が手に入ります。資産さえ持っていれば利益が得られるため、忙しい人でも稼ぎやすいという利点があります。

インカムゲインのデメリット

インカムゲインのデメリットは、短期間に大きな額を稼ぐのが難しい点です。キャピタルゲインに比べると、1回あたりのリターンは少ない傾向にあります。短期的に大きな利益を出すというよりは、長い時間をかけて、少しずつ着実に利益を得ていきたいという方に向いているでしょう。あえてデメリットを上げていますが、それこそがインカムゲインの性質ですので、デメリットとは言えないかもしれません。

キャピタルゲイン

キャピタルゲインとは、持っている資産を買ったときよりも高く売れた際に得られる売買差益のことを指します。キャピタルゲインにおける資産の例としては、株式や貴金属、建物、土地などが挙げられるでしょう。

キャピタルゲインのメリット

キャピタルゲインのメリットは、インカムゲインよりも大きな利益が見込みやすい点です。例として3,000万円で購入したアパートが5,000万円で売れれば、2,000万円という大きな利益が得られます。キャピタルゲインは、短い期間で大きな儲けにつなげやすい投資方法です。

キャピタルゲインのデメリット

キャピタルゲインのデメリットは、損をするリスクが高い点です。失敗すれば、投資した額をすべて失う可能性も十分にあります。

例として、3,000万円で購入したアパートが1,000万円でしか売れなかったとなれば、2,000万円もの金額を損したことになってしまうでしょう。不動産投資を行う際は、将来的に価値が下がるリスクがないかを十分に調査する必要があります。

キャピタルゲインは、ハイリスクハイリターンな投資方法です。成功すれば大きな儲けになる代わりに、失敗すると大きな損失になるため、十分気をつけなければなりません。

まとめ

インカムゲインとキャピタルゲインは、投資を行う上で必ず考えるべき部分です。それぞれの利益最大化を目指す事が不動産投資成功の近道と言えます。

ただし、「二兎を追う者は一兎をも得ず」という言葉の通り、両方を最大化させるのは実践上難しい事が多いです。その為、一般的な流れではまず、銀行融資も利用しながらインカムゲインが多く出る物件を購入し、そこで得たインカムゲインの積み重ねで棟数戸数を増やし、最終的にはキャピタルゲインを狙えるような物件を買っていくという流れになります。

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